Diplomado en Cumplimiento y Gestión de Riesgos Financieros BC/FT/FPADM

PRESENTACIÓN DEL PROGRAMA:

En el marco de la 5ta Ronda de Evaluación del GAFI, la prevención de delitos financieros como el blanqueo de capitales, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva ha dejado de ser una lista de verificación administrativa para convertirse en una exigencia de efectividad real. Actualmente, no basta con contar con manuales; las organizaciones deben demostrar que sus controles mitigan riesgos de forma dinámica. Este diplomado responde a este reto, formando líderes capaces de transformar la normativa en sistemas operativos robustos que protejan la reputación y la continuidad del negocio.

A diferencia de los programas teóricos tradicionales, este diplomado se enfoca en la implementación y estructura técnica. El participante no solo interpretará la Ley 23 de 2015, sus actualizaciones y el Decreto Ejecutivo 35 de 2022, sino que aprenderá a construir el sistema de prevención de su organización: desde la modelación de matrices de riesgo institucional bajo estándares ISO 31000, hasta el despliegue de debida diligencia tecnológica y la redacción de reportes de inteligencia financiera de alta calidad para la UAF.

La metodología es práctica y participativa, orientada a la aplicación de los conocimientos en el entorno profesional. Combina exposición conceptual, análisis de casos reales, simulaciones de escenarios de riesgo, desarrollo de matrices y elaboración de reportes a la UAF, culminando con un caso integrador final. Está dirigido a profesionales de cumplimiento, gestión de riesgos, auditoría, legal y control interno, así como a oficiales de cumplimiento, consultores y personas interesadas en fortalecer competencias técnicas y prácticas en BC/FT/FPADM.

OBJETIVOS DEL PROGRAMA:

• Objetivo General:

Formar profesionales capaces de diseñar, implementar, operar y evaluar sistemas de prevención de blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y de la proliferación de armas de destrucción masiva (BC/FT/FPADM), mediante la aplicación del enfoque basado en riesgo (EBR), el análisis técnico de operaciones y el cumplimiento del marco normativo panameño y los estándares internacionales del GAFI, con el fin de garantizar la efectividad del sistema y su adecuada defensa ante instancias regulatorias y de auditoría.

• Objetivos Específicos:
  • Analizar el marco normativo nacional e internacional en materia de BC/FT/FPADM, para interpretar correctamente las obligaciones regulatorias y traducirlas en procesos operativos dentro de los sujetos obligados.
  • Diseñar y aplicar modelos de gestión de riesgos y debida diligencia basados en el enfoque de riesgo, con el fin de segmentar clientes, identificar exposiciones al riesgo y establecer controles proporcionales y efectivos.
  • Evaluar y sustentar la toma de decisiones en materia de monitoreo y reporte, mediante el análisis técnico de operaciones y la elaboración de reportes a la UAF que cumplan criterios de calidad y soporten la efectividad del sistema de prevención.

COMPETENCIAS QUE EL PARTICIPANTE VA A ADQUIRIR:

El participante será capaz de:

• Diseñar e implementar sistemas de prevención BC/FT/FPADM alineados al marco normativo panameño y a los estándares internacionales del GAFI.
• Aplicar el enfoque basado en riesgo, desarrollando modelos de evaluación, matrices de riesgo y segmentación de clientes que permitan una gestión efectiva de la exposición al riesgo.
• Ejecutar procesos de debida diligencia (KYC), identificando beneficiarios finales, perfiles de riesgo y señales de alerta en clientes y operaciones.
• Analizar operaciones y detectar comportamientos inusuales o sospechosos, sustentando técnicamente la toma de decisiones en materia de monitoreo y cumplimiento.
• Elaborar reportes a la UAF (ROS) con criterios de calidad, coherencia y utilidad para el sistema de inteligencia financiera.
• Comunicar de forma efectiva los resultados de la gestión de riesgo BC/FT/FPADM a la alta dirección y al órgano de administración, sustentando decisiones y recomendaciones con criterio técnico y regulatorio.

CONTENIDO ACÁDEMICO

Yudy Tunjano Gutiérrez
Abogada colombiana y chilena, Magíster en Derecho de la Empresa por la Pontificia Universidad Católica de Chile, Máster en Compliance Officer por la Universidad Complutense de Madrid y Máster en Gestión de Riesgos por la Universidad Católica de Murcia. Cuenta además con formación especializada en SARLAFT y Compliance, así como certificaciones en estándares internacionales de gestión. Con más de 20 años de experiencia en el ámbito legal y de cumplimiento, ha desarrollado su trayectoria en empresas multinacionales en Chile, Colombia y Panamá, liderando la implementación y auditoría de sistemas de gestión de riesgos, programas de prevención de delitos corporativos (BC/FT/FPADM), gobierno corporativo, ética empresarial y sistemas antisoborno bajo estándares ISO 31000, ISO 37001 e ISO 37301. Actualmente se desempeña como directora de Vive Compliance, desde donde lidera proyectos de consultoría, formación y fortalecimiento de sistemas de cumplimiento a nivel regional. Es conferencista internacional y autora en revistas jurídicas y especializadas en compliance.

Carlos Barsallo
Doctor en Derecho (Cum Laude) por la Universidad Complutense de Madrid, con estudios de posgrado en Derecho Comercial (Universidad de París II) y un LL.M. de la Universidad de Pennsylvania. Cuenta con una amplia trayectoria en el sector público y privado, destacándose como Director Independiente de fondos de inversión y expresidente de la Comisión Nacional de Valores de Panamá. Ha liderado importantes instituciones como el Instituto de Gobierno Corporativo de Panamá y el capítulo local de Transparencia Internacional. Asimismo, ha sido evaluador experto del FMI y el Banco Mundial en materia de prevención de blanqueo de capitales y financiamiento del terrorismo. Actualmente, se desempeña como consultor en gobierno corporativo, mercado de valores y cumplimiento, además de ser conferencista y articulista en temas legales y financieros.

Eric Madrid
Abogado con formación especializada en Derecho Comercial, Administrativo, Bursátil y Tributario, así como en gestión de riesgos y sistemas de prevención de BC/FT/FPADM. Se ha desempeñado como asesor, consultor, auditor, corredor de valores y conferencista, consolidando una sólida experiencia en el sector financiero y no financiero. A lo largo de su carrera, ha ocupado posiciones clave como asesor legal en la Superintendencia del Mercado de Valores de Panamá, gerente de cumplimiento, ejecutivo principal y auditor de sujetos regulados. Asimismo, se desempeñó como asesor en delitos financieros para el International Narcotics and Law Enforcement Affairs (INL) del Departamento de Estado de EE. UU., con sede en la Embajada en Panamá. Ha contribuido en el desarrollo del marco normativo panameño en materia de prevención de blanqueo de capitales, participando en la Comisión de Alto Nivel que dio origen a la Ley 23 de 2015.

Carlos Boshell
Administrador de Empresas, Máster en Seguridad y Defensa por la Escuela Superior de Guerra de Bogotá, Colombia. Cuenta con certificación ISO 17024 como Oficial de Cumplimiento y formación como Auditor Líder en ISO 37001, ISO 22301 e implementador de ISO 37301. Con más de 35 años de experiencia en seguridad, investigación y gestión de riesgos en los sectores público y privado. Fue oficial de la Policía Nacional de Colombia y creador e implementador del SARLAFT para la Superintendencia de Vigilancia y Seguridad Privada. Ha liderado proyectos de compliance y gestión de riesgos en sectores industrial, comercio exterior, transporte, asegurador y bancario, así como en entidades del Estado. Actualmente se desempeña como Gerente en CB Consultores, liderando procesos de implementación de sistemas de gestión de riesgos y compliance, y participando como formador en instituciones académicas y organizaciones especializadas.